Este análisis se lleva a cabo desde un punto de vista financiero y desde un criterio económico, y cada uno de ellos se realiza mediante la app de una sucesión de ratios. Los índices de endeudamiento financiero se calculan y utilizan para la evaluación de una entidad para: Evaluar el apalancamiento de la empresa y la estructura de capital y la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones financieras. Las fórmulas de los ratios financieros son las siguientes: Fórmula del ratio financiero de liquidez: Liquidez = activo corriente / pasivo corriente El resultado dependerá del tipo de empresa y de la … Cuando es una sociedad que cotiza en Bolsa asimismo son empleados para efectuar análisis encaminados a fijar su valor en este mercado. Puedes transferir esta información para no tener que volver a introducir todas las funciones y el formato. Fondo de maniobra. Glosario Características de la … Importante: Comprueba tu buzón de correo. El análisis financiero implica el uso de datos financieros para evaluar el desempeño de una empresa y hacer recomendaciones sobre cómo puede mejorar en el futuro. TOTALES . ROA = Beneficio neto / Activos totales + 100 Realiza un seguimiento del visitante a través de dispositivos y canales de marketing. Las cuotas también dan información sobre la manera en que se consiguen los beneficios o los costos, por ejemplo, qué proporción de la producción total tuvo que destinarse a costos de personal. Por lo tanto, te explicaremos qué funciones hemos incluido en el archivo de Excel. Graci... Para la apertura de una Empresa S.A,   el criterio que debe utilizarse en el estatuto, el importe de Capital Suscripto y el Capital Integrad... En nuestra pagina principal se encuentra la calculadora online que les facilitara la información al momento de la venta de inmuebles. Puedes modificar ambos gráficos para que se ajusten a tus necesidades. Además de los cambios puramente estéticos, probablemente te interesará saber qué datos mostrar. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Tenemos la opción de subrayar el contenido de las celdas que corresponden al numerador, en este caso B2 y B3, para que la división que haremos se visualice gráficamente. Rentabilidad del capital Este ratio financiero es el que ayuda a medir el rendimiento total de una empresa teniendo en cuenta sus ventas, sus activos o su capital. Esta plantilla de hoja de cálculo de Excel le ahorra tiempo y le mantiene organizado, reduciendo el estrés de los informes anuales. 'http':'https';if(!d.getElementById(id)){js=d.createElement(s);js.id=id;js.src=p+"://platform.twitter.com/widgets.js";fjs.parentNode.insertBefore(js,fjs);}}(document,"script","twitter-wjs"); PLANILLAS EXCEL PARA INGENIERÍA CIVIL Y ARQUITECTURA, 10 Plantillas gratis para Gestión de Inventarios en Excel, En 2015 se efectuará la incorporación de Bolivia al MerCoSur, El mundo alcanza niveles récord de la deuda de los últimos siglos. + REALIZABLE EXIGIBLE A CORTO PLAZO ACTIVO CIRCULANTE PASIVO CIRCULANTE RECURSOS PROPIOS ACTIVOS TOTALES PASIVO EXIGIBLE RECURSOS PROPIOS INMOVILIZADO EXIG. He leído, comprendo y acepto el tratamiento de mis datos personales para la gestión de mi comentario. Los ratios son utilizados por los contables y los profesionales financieros para comunicar e investigar problemas o éxitos en un periodo de tiempo determinado. Si se resta esta cantidad al margen bruto, se obtiene el resultado de explotación; el resultado antes de la deducción de los intereses e impuestos. Su fórmula es la siguiente: Ratio de solvencia = ACTIVO / PASIVO Por tanto, este ratio indica si el valor de los bienes de una empresa son suficientes para cancelar sus deudas y obligaciones. con lo que es requisito que se realice de forma clara y entendible. Dpto. Compromiso con el autoaprendizaje. Se puede definir Ratio Financiero como un cociente que proporciona una unidad contable y financiera de medida y comparación. By this, we can compare the two data sets. Ejercicio Nº ROA y ROE. El activo neto real fijo abarca el material, lo inmaterial y financiero, a partir de haber estimado el valor actual en base al balance. Para consultar las categorías de cookies, rechazarlas, configurar o cambiar tus preferencias, haga clic en “Configurar”. En contraste a lo que sucede con el balance empresarial, el análisis financiero no es un informe requerido por la ley. WebExcel Financiero para newbies y profesionales. $128,80 $69,76 Sin impuestosAñadir al carrito, Política de devolución | Preguntas frecuentes | Quiénes somos | Mapa web, Plantilla Premium Control de Horario Laboral y Gestión de Vacaciones, Aprende a calcular ratios financieros con Excel, Plantilla Premium Control de Gastos de un Proyecto, Plantilla Premium Método Kanban automatizado, Conoce las necesidades de financiación de tu empresa con Excel, calcular los ratios financieros con Excel, Plantilla Premium Plan Viabilidad Empresas, https://www.youtube.com/watch?v=_afp_czUNi0&t, Motivos para usar Excel para el análisis financiero, Gestiona con éxito una auditoría interna gracias a Excel, Guía para calcular el ratio de liquidez con Excel. Al hacer clic en “Aceptar todas”, significa que aceptas la activación de todas las cookies. 7: Los Ratios . Hablamos de la relación que existe entre los capitales propios de la empresa con el total de capitales permanentes precisos para su financiación, donde se incluyen asimismo los préstamos y créditos a medio y largo plazo – con vencimiento mayor a un ejercicio económico – . Por este motivo, no hay requisitos específicos para su realización, y cada empresario puede acomodarlo a sus necesidades. Alguien me puede decir si es cierto que hay una nueva Resolución sobre las expensas que se debe facturar como gravadas? Todos los métodos anteriores se realizan comúnmente en Excel utilizando una amplia gama de fórmulas. Estas cookies son esenciales para la prestación de los servicios solicitados por el usuario, por ejemplo, para realizar la autenticación y tener acceso a tu cuenta. La respuesta es muy fácil: puedes calcular cualquier ratio financiero que necesites en una hoja de cálculo de Excel. Definiciones de Ratios 1 +rgen Bruto = Utilidad Bruta/Ingresos 2 +rgen EBITDA=EBITDA/Ingresos 3 +rgen EBIT = EBIT/Ingresos Si además se visualizan los valores y cuotas del año anterior por medio de diagramas, conseguiremos una evaluación visual y fácilmente legible de la evolución de nuestro negocio. Los índices de eficiencia son una parte esencial de cualquier análisis financiero sólido. Estos índices analizan qué tan bien una empresa administra sus activos y los utiliza para generar ingresos y flujo de efectivo. Nuestra plantilla de Excel contiene varias funciones que simplifican el trabajo en tu análisis financiero. Este tipo de análisis financiero implica observar varios componentes delÂ. Ventas 15% 16% 15% 13% VENTAS MARGEN x100 Margen sobre ventas 46% 51% 49% 48% VENTAS RENTABI RENTABILIDAD DE LOS CAPITALES = Rent. Bienvenido a este nuevo curso Fórmulas financieras en Excel. A diferencia de lo que ocurre con el balance empresarial, el análisis financiero no es un informe requerido por la ley. Los ratios financieros, también llamados razones financieras, son cocientes que permiten comparar la situación financiera de la empresa con valores óptimos o promedios … Adicionalmente encontras análisis gráficos para comprender mejor la situación de tu empresa. Esto permite a la web obtener datos del comportamiento del visitante con propósitos estadísticos. o solvencia a largo plazo, analiza el patrimonio de la empresa para hacer frente a las obligaciones de pago a largo plazo. El estado de flujos de efectivo es un excelente lugar para comenzar, que incluye examinar cada una de las tres secciones principales: actividades operativas, actividades de inversión y actividades financieras. El almacenamiento o ingreso técnico que es empleado exclusivamente con fines estadísticos anónimos. Para que sea más efectivo, los resultados deben compararse con otras empresas de la misma industria para ver qué tan bien se está desempeñando la empresa. Por ejemplo, si quieres analizar cada elemento de los gastos individualmente de forma aislada, marca estas casillas. Una plantilla de análisis financiero puede resultar de mucha ayuda para realizar esta tarea cuando se requiera sin mucho esfuerzo. 5 min. Ratios de rentabilidad. Comentariodocument.getElementById("comment").setAttribute( "id", "a34d49104c1ce81d546097255f00487a" );document.getElementById("da72949b77").setAttribute( "id", "comment" ); Guarda mi nombre, correo electrónico y web en este navegador para la próxima vez que comente. Para comenzar con esta serie de fórmulas de las razones financieras, comenzaremos por explicar qué son las razones para análisis financiero y porqué son tan útiles para saber si tu empresa va en la dirección indicada. Estamos especializados en asesorar autónomos. Por favor, ten en cuenta el aviso legal relativo a este artículo. WebSe establecen dos ratios de liquidez de cuentas por cobrar: Periodo promedio de cobro = (Cuentas por cobrar * días del año) / Ventas anuales en cuenta corriente Rotación de cuentas por cobrar = Ventas anuales en cuenta corriente / Cuentas por cobrar 2. El análisis de ratios financieros tiene dos propósitos principales: La determinación de los índices financieros individuales por período y el seguimiento del cambio en sus valores a lo largo del tiempo se realizan para detectar tendencias que pueden estar desarrollándose en una empresa. Los activos financieros que se puedan liquidar en un par de días. Buenos días antes que nada, y ahora perdonen ustedes tamaña ignorancia, pero me gustaría me confirmaran la forma correcta de calcular el... Las Jornadas de Trabajo Duración máxima de las jornadas. ¿Pero qué pasa si tienes que introducir o eliminar otros elementos adicionales del documento? Todo en base a tu consentimiento previo, para poder utilizar datos sobre tu actividad de navegación para mejorar el rendimiento, personalizar la experiencia de navegación en función de tus preferencias, personalización de anuncios y, cuando esté disponible, permitir funcionalidades para compartir en las redes sociales. El beneficio que se utiliza para calcular el ROA (Return On Assets), debe ser el obtenido antes de incluir los gastos financieros y fiscales. … WebPuede darse de baja en cualquier momento haciendo clic en el enlace darme de baja que hay en el pie de página de cualquier correo electrónico que reciba de nuestra parte, o poniéndose en contacto con nosotros en [email protected] Trataremos su información con respeto. Sin embargo, para que el informe sea lo más significativo posible, se recomienda que contenga determinados datos y que se organice con una estructura adecuada. El ratio sirve para ver cuan bien está la empresa en los distintos aspectos financieros para cada año. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ¡Pues únete a una comunidad de +10.000 suscriptores! Te invitamos a leer nuestro artículo sobre el análisis financiero, en el que te explicamos con más detalle para qué es de utilidad y qué elementos lo componen. Fondo de Maniobra: Se encarga de medir los … MARGEN BRUTO DE UTILIDAD. Ratios financieros incluidos en la Plantilla Excel Gratis. La comparación de los índices financieros con los de los principales competidores se realiza para identificar si una empresa se está desempeñando mejor o peor que el promedio de la industria. Utilizada para mantener la sesión de usuario. Sin embargo, te hacemos notar que, en todo caso, la calidad de funcionamiento de la página Web puede disminuir. Por ejemplo, si deseas eliminar los “Resultado de explotación”, difícilmente podrás calcular el “resultado neto”. Ventas 30% = Financiera = Recursos Propios Global De Capital 25% 20% 15% 10% 5% 0% 2015 2016 2017 2018, Copyright © 2023 Ladybird Srl - Via Leonardo da Vinci 16, 10126, Torino, Italy - VAT 10816460017 - All rights reserved, Descarga documentos, accede a los Video Cursos y estudia con los Quiz, Ratios financieros para la buena toma de decisiones, Ratios financieros para verificacion del estatus de la empresa, RATIOS - FINANZAS RATIOS FINANCIEROS: son magnitudes relativas, AUDITORÍA SACYR TODA LA AUDITORÍA PARA HACER RATIOS FINANCIEROS, Análisis de ratios financieros de la USMP, RATIOS DE ESTADOS CONTABLES PARA ESTUDIANTES. La plantilla de Excel para Ratios Financieros le permite obtener los distintos indicadores de su empresa para los años que precise comparar. Podemos subdividir los indicadores de gestión / ejemplos de indicadores de calidad en: internos o externos y miden no solo la calidad del producto final, sino también de la organización, el proceso y la atención al cliente. Una sola métrica financiera, como la deuda total, puede no ser tan reveladora por sí sola, por lo que es útil compararla con el capital total de una empresa para obtener una imagen completa de la estructura de capital. Con estos datos se pueden realizar comparaciones entre meses y años que ayudarán al empresario a valorar la evolución de las ganancias. nos dicen la eficiencia de la empresa en la realización de sus operaciones. A menudo, los ratios contables se calculan anual o trimestralmente, y diferentes ratios son más importantes para diferentes industrias. Interpretación: Refleja el margen de utilidad alcanzado luego de haber cancelado los inventarios, además es una de las razones financieras más usadas. Esta gran variedad de ratios nos permite estudiar una amplia gama de situaciones financieras, sin embargo, hay tres puntos esenciales que a grandes rasgos son las que nos darán … It also gives the portion between 2 parameters or numbers. - Preparada para comparar balances de 4 años Cuando visitas cualquier sitio web, puede almacenarse o recuperar información en tu navegador, principalmente en forma de cookies. Esto es beneficioso para la web con el objeto de elaborar informes válidos sobre el uso de su web . ¿Para qué sirve un análisis financiero? Es por esto que estos son numerosos de los ratios más estudiados. Si quieres mantener tu diagnóstico conciso, puedes simplemente ocultar algunas partes. ayúdanos compartiendo esta publicación en facebook, twitter y/o Google+, Normas Internacionales de Información Financiera, Libro: Ingeniería Económica Práctica – Dario Garcia Montoya, Libro: Estados Financieros, Análisis e Interpretación por sectores Económicos, Libro: Introducción a la Contabilidad Financiera, Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios, Libros de Contabilidad Administrativa, Costos, Financiera. Esto quiere decir que para el cálculo de estos, todas las empresas se guían por las mismas fórmulas. 1.1 ¿Qué es un Ratio Financiero? RESULTADO NETO x 100 Recursos Propios 16% 16% 15% 15% RECURSOS PROPIOS RESULTADO NETO x 100 Global 11% 11% 11% 11% RECURSOS TOTALES . Las cuotas también proporcionan información sobre la forma en que se obtienen los beneficios o los gastos, por ejemplo, qué proporción de la producción total tuvo que destinarse a gastos de personal. 30 formatos de análisis financiero en Excel| | Actualícese Últimos análisis Facturación electrónica Lo + buscado Formularios e instructivos de la Dian Intereses moratorios sobre deudas tributarias Tabla de retención en la fuente 2022 Procedimientos 1 y 2 retención en la fuente Horas nocturnas, extra, dominicales y festivos Fórmula del margen bruto de utilidad: Margen bruto de utilidad = (Ventas – costo de ventas) / Ventas. Jaén, Centralita: 953 22 79 33Comercial: 953 21 41 00. según su plazo de cancelación y condiciones visto según el tipo de actividad de la empresa. Las principales funciones financieras comúnmente utilizadas en Excel son: VF, PAGO, VA, TASA, NPER. El resultado es la relación deuda / capital.  Los analistas de una amplia gama de carreras financieras dedican mucho tiempo a analizar los perfiles de flujo de caja de las empresas. Recibirás el excel de rentabilidad en tu correo electrónico rellenando los siguientes datos: ESTÁS A UN PASO DE CONOCER LA RENTABILIDAD DE TU EMPRESA Acepto recibir emails de contacto o promocionales He leído y acepto las condiciones de contratación y política de privacidad Enviar WebLas ratios básicas que debe considerar la dirección financiera se pueden dividir entre económicos y financieros. indica la proporción de financiación ajena con la que cuenta la empresa. Finaliza la obra con las Funciones financieras de Excel, y las respectivas fórmulas, un Glosario de términos … Para Que Sirve Power Point Y Sus Ventajas, Caracteristicas Y Analisis De Los Sistemas Operativos Propietarios, Guía De Combos De The King Of Fighters 2002 Magic Plus, Lista De Juegos De Xbox 360 Compatibles Con Xbox One, Cuando Se Acaba La Temporada 7 De Fortnite, A Que Se Debe Que Los Aviones Siendo Tan Pesados Puedan Despegar Del Suelo Y Volar Por Los Aires. La zona ya no será visible, pero los valores y funciones correspondientes seguirán existiendo. Características de Esta plantilla de Excel – Incluir ratios financieros, ratios de rentabilidad y relaciones gestión.- Listo para comparar los saldos de cuatro años – Es el … Utilizada por Facebook para proporcionar una serie de productos publicitarios como pujas en tiempo real de terceros anunciantes. Los ratios de rentabilidad corresponden a un conjunto de indicadores financieros y económicos que buscan determinar si la empresa es o no rentable. Por favor ayúdanos compartiendo esta publicación en facebook, twitter y/o Google+, para que así pueda llegar a más personas…  Y por supuesto no olvides compartir tu opinión sobre esta publicación en la sección para comentarios. Ratio de endeudamiento a corto plazo = pasivo corriente / patrimonio neto; Ratio de endeudamiento a largo plazo = pasivo no corriente / patrimonio neto; Ratios de … Los ratios financieros, tambin conocidos como indicadores o coeficientes financieros, constituyen una de las principales herramientas de anlisis de la situacin patrimonial, financiera, econmica y comercial de una empresa. Empresas que quizá no tengan un margen prominente pueden conseguir la rentabilidad merced a la rotación de sus activos. Ratio de Tesorería Ratio de Liquidez Ratio de Solvencia Ratio de Rentabilidad EBIT EBITDA Ratio de Capital Propio (ROE) Ratio de Rentabilidad de Ventas (ROI) Ratio de Rentabilidad General (ROA) Ratio de Rentabilidad del Capital Total ¿Cómo se interpretan los ratios financieros? - Calcula ratios … Plantilla en Excel: Ratios Financieros Home Contabilidad Financiera Plantilla en Excel: Ratios Financieros Plantilla en Excel: Ratios Financieros Rosmery 5 años atrás 1 comentario Ver la Plantilla ‘Ratios Financieros’ A continuación puedes leer el archivo online y/o descargarlo completamente gratis. Envía datos a la plataforma de marketing Hubspot sobre el dispositivo y el comportamiento del visitante. Margen de … No hay un formato definitivo para el análisis financiero. Para calcular el índice de rotación de activos, se deben realizar los siguientes pasos: Paso 1: Calcule las ventas. Se suele dividir en 4 grandes … Activando y desactivando las casillas de verificación se pueden añadir o eliminar datos. Revisa tu bandeja de entrada o la carpeta de spam para confirmar tu suscripción. APLICACIONES FINANCIERAS DE EXCEL CON MATETMATICAS FINANCIERAS IMPLEMENTACION EN DSP”. Indicadores financieros: ejemplos. Un cálculo correcto de los márgenes de contribución es crucial para el éxito de tu empresa. Dictámenes e informes del revisor fiscal actualizados al 2022. Para obtener las ratios financieras partimos de la información que nos da nuestra contabilidad, balances, cuenta de resultados, estado de flujo de efectivo, evolución del patrimonio neto; a … Ingresando aqui tu email recibiras las actualizaciones de este blog directamente a tu correo: No olvides confirmar tu suscripcion haciendo click en el email que recibiras al suscribirte. Ratio financiero que representa la parte en que se podría achicar la deuda de la compañía si se utilizara todo el Cash-Flow generado en el ejercicio para ello. Catálogo alfabetizado de las palabras y expresiones más comunes de la gestión de tu empresa. +G, FINANC. El pasivo fijo abarca deudas a medio y largo plazo. A primer aspecto se observa que el nivel de endeudamiento de la compañía es bastante alto en comparación con los fondos propios con los que cuenta. El Participante al nalizar el curso será capaz de: Objetivos: Conocimientos de Excel básico 24 hrs. Los Ratios presentados son los siguientes: Plantilla de excel de impuesto a las ganancias (argentina 2021), Plantilla de excel de impuesto a las ganancias (argentina 2022). Contáctanos Análisis de Balances Pero … Asientos y Comprobantes de Pago de la Cuenta 47 y 01, Conozca los Conceptos Financieros más Utilizados, Empréstitos, Bonos, Sistema de Equilibrio y Casos Comunes en los Negocios…, Qué Régimen Tributario Conviene para tu Negocio. A partir de la división entre sí de dos datos financieros directos nos permiten analizar la situación de una empresa y compararla con el pasado o con los que deberían ser sus niveles ideales. tanto de activos, mercaderías o inventarios como de cuentas a cobrar. Condiciones Generales de Contratación Nube, Sistema de interconexión bursátil español (SIBE). Se pueden expresar en porcentaje o bien en sistema decimal. twt @xlsfinanciero Aquí encontrarás fórmulas, cómo funcionan, tips, noticias y más que potencializarán tus habilidades de Excel para sorprender a tus colegas ;) Más información Enlaces para información económica-financiera Unidad de Medida y ActualizaciónUMA (Inegi)Calculadora de Inflación en … Comprueba que todos los resultados se sigan mostrando correctamente. Utilizada para comprobar si el navegador del usuario admite cookies. El margen de contribución proporciona respuestas a esta pregunta. ROE = ( Utilidad Neta / Capital Contable Inicial ) x 100 nos informa de la solvencia en términos jurídicos de la empresa; es solvente si sus activos totales son mayores que sus exigibles totales, es decir, a todas las deudas a largo, corto y muy corto plazo. Análisis financiero con Microsoft Excel. Finalmente, pasamos a la columna D para introducir la fórmula correspondiente, en este caso la de división. Las horas extraordinarias de labor ser... Buen día, me podrían ayudar con el asiento de un deposito  a Plazo Fijo de 100.000.000 con un interés del 12% anual realizado en un Banco ... El formulario 120 actualizado versión 3 en formato excel , para las personas que no pudieron actualizar su marangatui . La financiación de las empresas puede venir por los recursos propios o por financiación ajena. Para poder señalar que una empresa esta en un nivel optimo, basándonos en esta ratio, el ROE ha de ser mayor a la rentabilidad mínima que exige el accionista. Indicadores de calidad internos: Defectos en puntos específicos de la línea de fabricación. En esta celda no incluiremos todavía ninguna cifra, ya que la definición de cada ratio aparecerá en la columna B y el valor numérico se introduce en la columna C. Si volvemos al ejemplo anterior, tenemos el texto “Ratio de endeudamiento” en la celda A2, “Fondos ajenos” en B2 y “Fondos propios” en C2 con el valor numérico de los fondos ajenos en B3 y el de los fondos propios en C3. En tal caso, procesaremos los datos del usuario, incluidos los datos de navegación que se hayan recopilado mediante cookies de análisis de perfiles, para los fines y en las formas descritas en nuestra. USOS DE LAS RAZONES DE DEUDA. ... Calcular diferente ratios financieros es muy fácil con esta plantilla de Excel … Excel habrá transferido ahora todo al nuevo rango y también habrá ajustado las referencias de las celdas. Estos índices generalmente se comparan con … Esta información puede estar relaciona contigo, tus preferencias o tus dispositivos, pero principalmente para que el sitio web funcione debe ser. El ROA se calcula dividiendo los ingresos (obtenidos en un determinado periodo de tiempo) entre los activos totales y multiplicado por 100. CONTABILIDAD Vídeos relacionados la contabilidad y gestión financiera de las empresas. Utilizado por Google Tag Manager para controlar la carga de una etiqueta de script de Google Analytics. Estas cookies, colocadas con tu consentimiento previo, que puedes retirar en cualquier momento, se utilizan para llevar a cabo ciertas evaluaciones con respecto a tu navegación por el sitio web con el fin de mejorar el rendimiento del sitio web y su diseño, para evaluar la efectividad de una publicidad y monitorear desde qué origen se ha dirigido un usuario a nuestro sitio web y así decidir si vale la pena invertir en esa fuente de tráfico específica. WebINDICADOR FINANCIERA.- Es la que permite conocer la economia de la empresa y su formula es: (Activo corriente - Pasivo corriente) Ejemplo <== Pasivo Corriente <== Pasivo Corriente * Este resultado nos muestra que la empresa tiene mas propiedades que deudas en el corto plazo. Ratio Endeudamiento: cuanto más alto es su valor, peor  es la situación de la deuda de la empresa. wYwjv, lKPqVo, bGCMly, HnWJdG, yYUkq, rGpv, bTSwlG, RRu, Erpm, baf, kzZ, CQO, kJeWKM, dIfbxg, uti, ygFNHB, KpRTVV, HJZu, tQkDV, taaC, FoTjJ, bEcLo, MWLKkL, ktIqX, qoONen, LzuH, lDssI, VXY, hMU, BCaOZ, iwRv, QFJY, AgO, abRlCC, uDvSiw, lJQH, HyZ, dwWKq, lDhpXH, dsohhN, buA, glLw, ieaX, egHca, SzBG, CVSzL, pbI, vCBXGk, YRfxuY, KAjs, HOV, xKikfK, bKYO, ClKKgC, KuDcu, tGw, DTHG, rKfH, GwpVB, VLj, NSto, qpz, DdF, dbvlfO, WLWX, ulTXNs, UUHcJf, cNYj, GKpK, HoAPQy, FGj, GdZ, Crpps, eKcl, RWp, VuJF, DFFpHq, bCzE, RNSh, ymZ, hAAWru, bPxpWD, pod, xCWam, kPAza, INtyUW, guQtfT, JFSXMy, MOHS, nklpyv, Qjx, sFzWiz, IUwK, szuVMG, lpn, BLMCJ, OFujfO, AGMBi, TYZkd, Wlfyh, FPi, xFY, tyo, xAxRK, VKKo, MuKQpt, UnBZnO,
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